Lorsqu’il s’agit de choisir une banque privée suisse, deux institutions se distinguent régulièrement auprès des entrepreneurs, familles fortunées et investisseurs internationaux : Pictet et Julius Baer.
Ces deux groupes disposent d’une longue expérience dans la gestion de patrimoine et d’une présence internationale importante. Pourtant, leurs modèles, leur positionnement et leur offre de services présentent certaines différences.
Alors, Pictet contre Julius Baer : quelle banque privée est la meilleure ?
Il n’existe pas de réponse universelle. Le choix dépend notamment du montant des actifs, du profil d’investissement, des besoins de financement, de la situation internationale du client et du niveau de personnalisation recherché.
Pictet et Julius Baer : deux acteurs majeurs de la banque privée suisse
Fondé à Genève en 1805, Pictet est un groupe indépendant organisé sous forme de partenariat. Il se concentre sur la gestion de fortune, la gestion d’actifs, les investissements alternatifs et les services liés aux actifs. Pictet indique également ne pas exercer d’activité de banque d’investissement.
Julius Baer possède également une longue histoire dans la gestion de patrimoine et se concentre aujourd’hui sur le wealth management. Le groupe accompagne notamment les particuliers, entrepreneurs et familles dans leurs objectifs patrimoniaux à long terme.
La première différence à retenir est donc que Pictet met fortement en avant son modèle de partnership et son indépendance, tandis que Julius Baer est un groupe de gestion de fortune coté en bourse.
Pictet contre Julius Baer : quelle banque est la plus importante ?
La taille constitue un indicateur utile, mais elle ne suffit pas à déterminer quelle banque privée est la meilleure pour un client donné.
Au 31 décembre 2025, Pictet déclarait CHF 757 milliards d’actifs sous gestion ou en dépôt, avec plus de 5 500 collaborateurs et 31 bureaux dans les principaux centres financiers internationaux.
Julius Baer affichait pour sa part CHF 521 milliards d’actifs sous gestion à la même date, avec 7 390 collaborateurs et 1 262 relationship managers.
Ces chiffres ne sont toutefois pas strictement comparables : Pictet publie des actifs sous gestion ou en dépôt, tandis que Julius Baer communique principalement ses actifs sous gestion.
La taille doit donc être considérée comme un élément de contexte et non comme un classement automatique.
Gestion de fortune : Pictet ou Julius Baer ?
Pour une clientèle privée internationale, la qualité de la gestion de patrimoine est généralement plus importante que la taille de l’établissement.
Pictet propose une approche destinée aux particuliers, familles et family offices, avec des solutions couvrant notamment la gestion des investissements, la planification patrimoniale, la gouvernance familiale, les solutions de crédit, la philanthropie et la transmission du patrimoine.
Julius Baer propose également une gamme complète de services de gestion de fortune et dispose d’une présence internationale importante. Le groupe met notamment l’accent sur une approche à long terme de la gestion du patrimoine.
Pour un entrepreneur ou une famille internationale, la question essentielle sera donc de déterminer quelle équipe et quelle architecture de services correspondent le mieux à la situation patrimoniale du client.
Pictet ou Julius Baer pour un entrepreneur international ?
Le choix peut devenir particulièrement important lorsque le patrimoine est lié à une ou plusieurs entreprises.
Un entrepreneur peut avoir besoin de bien plus qu’une simple gestion de portefeuille : financement lombard, diversification après une cession d’entreprise, structuration patrimoniale, planification successorale, gouvernance familiale ou coordination avec des conseillers juridiques et fiscaux.
Pictet possède une présence internationale dans 31 bureaux, notamment à Genève, Londres, New York, Dubai, Hong Kong, Singapour, Tokyo et Zurich.
Julius Baer dispose également d’une importante implantation internationale et d’un réseau de relationship managers dédié à sa clientèle.
Pour un client dont les actifs et les intérêts sont répartis entre plusieurs pays, cette capacité internationale peut constituer un critère déterminant.
Solidité financière : Pictet vs Julius Baer
La solidité financière est évidemment un élément essentiel lorsqu’une banque gère un patrimoine important.
À fin 2025, Pictet affichait un ratio de fonds propres total de 21,6 %, un ratio CET1 de 20,9 % et un ratio de couverture des besoins de liquidité de 191 %. Le groupe bénéficiait également de notations à long terme de AA- chez Fitch et Aa2 chez Moody’s.
Julius Baer affichait à la même date un ratio CET1 de 17,4 % et un ratio de fonds propres total de 24,7 %. Son ratio de couverture des besoins de liquidité atteignait 261 %.
Ces indicateurs montrent que les deux institutions disposent de niveaux de capitalisation et de liquidité importants. Ils ne permettent cependant pas, à eux seuls, de déterminer quelle banque offre la meilleure solution pour un client particulier.
Pictet contre Julius Baer : tableau comparatif
| Critère | Pictet | Julius Baer |
|---|---|---|
| Fondation | 1805 | Plus de 130 ans d’histoire |
| Siège historique | Genève | Zurich |
| Modèle | Partnership indépendant | Groupe de gestion de fortune coté |
| Positionnement | Wealth & asset management | Wealth management |
| Actifs 2025 | CHF 757 milliards sous gestion ou en dépôt | CHF 521 milliards sous gestion |
| Présence internationale | 31 bureaux | Réseau international |
| Clientèle | Particuliers, familles, family offices, institutionnels | Particuliers, entrepreneurs et familles |
| Ratio de capital total 2025 | 21,6 % | 24,7 % |
| Approche patrimoniale | Gestion de fortune, planification, gouvernance, transmission | Gestion de fortune et accompagnement patrimonial |
Les chiffres financiers sont ceux publiés par les deux groupes pour l’exercice 2025. Les catégories d’actifs publiées étant différentes, une comparaison directe doit être interprétée avec prudence.
Alors, quelle banque privée choisir ?
Dans la comparaison Pictet contre Julius Baer, il n’y a pas de gagnant universel.
Pictet peut être particulièrement intéressant pour un client qui recherche un groupe indépendant organisé en partnership, une forte spécialisation dans la gestion de fortune et d’actifs, ainsi qu’une approche orientée vers le long terme et la préservation du patrimoine.
Julius Baer peut être particulièrement intéressant pour un client qui privilégie un grand spécialiste international du wealth management, avec une importante équipe de relationship managers et une offre destinée aux entrepreneurs et familles internationales.
Le meilleur choix dépendra finalement de critères beaucoup plus personnels : montant du patrimoine, stratégie d’investissement, tolérance au risque, besoins de crédit, structure familiale, résidence fiscale, situation entrepreneuriale, frais et qualité de la relation avec le banquier.
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